財務執行陪伴前諮詢

規劃再好，不落地執行也只是「紙上兵書」
您是否也曾拿過厚厚一本理財規劃書，或是聽完了精采的信託講座，心裡熱血沸騰，回到現實生活卻面臨以下困境：

1.程序繁複、無從下手： 「要辦安養信託，得自己去銀行對接，合約幾十頁字密密麻麻，到底該怎麼勾選才對自己有利？」

2.人情綁架、難以拒絕： 「知道某張保單該調整，但那是親戚、老朋友賣的，自己去辦解約或調整，實在開不了口？」

3.半途而廢、缺乏耐力： 「說好要定期盤點資產、申報稅務，但工作一忙、生活一過，事情就被擱置，一拖又是好幾年？」

4.孤立無援、缺乏底氣： 「去銀行辦理業務、去會計師事務所談傳承，一堆專業術語聽不懂，也需要跟各個產業的專家重複訴說同樣的現況，身邊卻沒有一個完全站在我立場的專家陪同？」

哪些人，最需要這項「財務執行陪伴」服務？
我們不只給您處方，我們更陪您把心願完成。這項服務專為以下需要「執行力與強大後盾」的您而設：

1.準備前往銀行成立「安養信託」的長輩： 需要客觀的專家陪同審查信託契約、防範合約陷阱。

2.面臨「保單重整」卻害怕人情壓力的熟齡族： 想要優雅、無痛地調整保單結構，不傷親友和氣。

3.平日忙碌、無暇處理行政程序的「中小企業主與包租公」： 需要專屬財務顧問協助對接會計師、地政士、銀行端，省下寶貴時間。

4.希望擁有長期「財務家庭醫生」的高資產人士： 尋求一位不賣商品、只站在第三方立場，定期監督並調整資產健康度的家庭財務醫生。

財務落地執行中的「三大隱形危機」
「細節決定成敗。」 許多完美的資產防禦計劃，往往在最後的執行階段因為「細節出錯」而全盤皆輸。

1.「信託合約陷阱」危機：
自行前往銀行辦理信託時，若無專業顧問把關，容易被引導簽署有利於銀行端（如基金商品、保險商品）而非真正保障自己老後生活的信託合約。

2.「人情拉扯」危機：
在重整不適當的保單或資產時，因為禁不起人情遊說或業務員的慰留，在最後一刻妥協，導致資產繼續卡在不適用的商品中。

3.「缺乏定期檢視與微調」：
法律、稅務（如房地合一稅、遺產稅率）與個人健康狀況每年都在變。若無顧問長期陪同檢視，多年前做好的「完美防禦網」將隨著時間產生破口。

我們如何陪伴您？「財務執行陪伴三部曲」
富又康不只協助規劃，我們更出陪同執行，當您最堅固的財務防護盾：

【第一步：制定執行劇本】 ➜ 【第二步：專家執行陪同】 ➜ 【第三步：年度定期檢視】

第一步 : 制定執行劇本（排定優先順序）
根據您的「財務資產報告」，與您共同排定執行的優先順序（例如：1.保單重整 → 2.意定監護公證 → 3.信託簽約）。幫您準備好所有執行所需的對應資料。

第二步 : 專家直行陪同

1.銀行信託對接： 顧問陪同您前往銀行，現場協助您審查信託契約，確保信託條款100%符合您的養老願望。

2.專業機構對接： 陪同您與地政士（代書）、會計師或律師溝通，用「專家的語言」幫您對齊最有利的節稅與傳承方案。

3.無痛保單調整： 提供專業的「保單權益分析」與調整策略，由我們作您的防火牆，幫您擋掉人情壓力，完成保單優化。

第三步 : 年度定期檢視
成為您的「財務家庭醫生」。每半年或一年定期與您見面，主動為您檢視資產狀況、稅務變動，並根據您的財務健康狀況動態調整信託與資產配置。

富又康能為您協助的「執行陪伴範圍」
我們在執行過程中，扮演您專屬的「財務管家」：

1.信託簽約全程陪同： 陪同前往銀行，逐條審查信託契約（含給付條件、監察人權限），確保資金用途與老後醫療規格不打折。

2.跨專業資源無縫整合： 幫您過濾、對接信託銀行、專業地政士、會計師或律師，並全程陪同會議，翻譯繁複的法律術語。

3.人情保單無痛優化： 提供「獨立顧問保單權益分析」，由富又康作為公正第三方擋在第一線，協助您向原業務員進行理性的保單結構調整，免除尷尬。

4.年度財務資產復查： 每年定期檢視您的退休現金流、資產流動性與稅務健康度，並針對政策變動即時提出防禦對策。

案例分享
案例：台北 67 歲林大姐（退休公務員）
客戶痛點： 林大姐聽完信託課，決定把自己的存款與投資做安養信託照顧老後的自己。但她自己去銀行詢問時，理專講得太複雜，且合約密密麻麻，讓她感到極大壓力和不安，導致信託計劃擱置了半年還未執行。

富又康協助： 我們啟動「執行陪伴」服務。顧問先為林大姐草擬了專屬的信託規劃大綱，並實體陪同她前往信託銀行簽約。在現場，富又康顧問幫忙審查合約，也協助安排適當的財產放入合約中，並成功增設了「信託監察人」與「緊急醫療撥款條件」。林大姐在 2 小時內輕鬆完成了信託建立。

常見問題（Q&A）
Q1：你們會幫我跑腿去代辦所有程序嗎？
我們扮演的是「陪同、監督與顧問」的角色，而非代辦公司。 涉及信託簽約、公證或銀行臨櫃等重要法律行為，依法必須由您本人親自出席。富又康的價值在於「執行陪同」，在關鍵時刻坐在您身邊，幫您看懂合約、回答您的疑問、當場指正不合理的條款，確保您在神智清醒且完全理解的情況下，簽下最安全、合法的保障。

Q2：由你們陪同，去辦保單調整或信託，會不會被銀行理專或保險業務員討厭？
完全不會，反而能更有效率地解決問題。 我們在陪同過程中，是以「中立專業顧問」的立場，用金融專業語言進行理性溝通。銀行理專與保險業務員知道有專業顧問把關，不僅不敢敷衍，反而會以最高規格、最快的行政速度處理您的案件。

顧問團隊與專業資格
富又康顧問團隊擁有CFP® 國際認證高級理財規劃顧問，我們不僅懂理論，更具備信託建立、稅務對接與保單調整的「實戰執行經驗」。我們是您在面對複雜金融世界時，最忠實、最專業的貼身財務管家。

立即預約：把規劃化為行動，築起您最堅固的財務防火牆

👉 【按此送出表單，預約獨立顧問陪伴首診】