張桂菁

我是一位擁有20年實務經驗的專業理財顧問，具備CFP®國際認證理財規劃師資格，長期深耕於高齡財務保障、家族資產傳承與退休理財領域。相信理財不只是數字的累積，更是實現人生價值與家族願景的過程。我致力於協助每一位客戶打造專屬的財務幸福藍圖。

• 高齡金融規劃顧問師
• 家族信託規劃顧問師
• RFA®退休理財規劃顧問
• 理財規畫講座宣導講師
• 保險公司內部訓練講師
• 國際認證高級理財規劃顧問CFP®

涵蓋個人、家庭與中小企業主，依不同階段需求提供客製化財務規劃，包括：

• 高齡者資產保全與防詐信託設計
• 遺產與贈與稅規劃
• 家族傳承架構設計（如股權信託、遺囑安排）
• 家庭財務與退休金規劃
• 企業主財務健康診斷與接班安排
• 保險信託與資產配置整合規劃。