巴菲特公開推崇約翰柏格

巴菲特曾於2017年的波克夏公司年度股東信函中表示：「如果要為替美國投資人貢獻最多的人豎立雕像，不必思量，該是柏格。」「他（柏格）在30年間，讓許多人改信正確的投資信仰。這是好的信仰，能帶來回報。」

Vanguard公司的新聞稿也推崇了約翰柏格的二個成就
一、堅持理念
推出了第一檔指數共同基金，面對基金產業的懷疑，仍奮鬥不懈，直到獲得顧客廣泛認可。

二、捍衛顧客利益
他創立Vanguard的公司，展現了個人的理念，現在是世界上最大的投資管理公司之一。

以「客戶利益優先」的企業
在美國金融理財業中，柏格先生終其一生為了個人理念及顧客利益努力，改變基金業者長久以來的生態，令人感佩！台灣呢？

張忠謀先生曾說：「台積電可以為客戶赴湯蹈火。」。台積電以正直、誠實的企業文化來維護客戶關係，公司的產值與所提供的工作機會，同樣讓台灣也擁有一家值得驕傲的世界級公司。台積電與Vanguard以事實證明了，以「客戶利益優先」的確可造就偉大的公司。在本土金融業者中賺錢的不少，但以「客戶利益優先」為願景的企業家卻仍罕見。消費者在個人投資理財上，可以如何選擇呢？

選擇以客戶利益優先的理財顧問
第一、先教育自己，花時間學習「正確的理財知識」。
理財跟投資不同，投資不易常有優渥的報酬率，但正確理財卻是較易做到的事。例如：為自己準備足夠緊急預備金、購買適當足夠的保險、控制負債的比例與及早準備退休金等。如果學習的課程，都在談商品高獲利、高報酬及不必工作等內容，在投資理財上受傷也是剛好而已，勿推罪於他人。

第二、理財規劃人員在推薦商品前，能先判斷你的收入支出、資產負債及未來財務目標，衡量風險後，能正確說明不同商品特性並協助消費者正確選擇。
老實說，目前投資理財商品五花八門且不斷推陳出新，要消費大眾能了然於胸做正確選擇，顯然也是強人所難。簡單辨識理財規劃顧問的方式就是「一直述說商品的高報酬」或是「花更多時間在了解你」。花越多時間在你身上的理財顧問，越能幫消費者找到適合的商品。

切記，同事朋友都買的產品不見得適合你，甚至也不都適合他們，勿人云亦云。連動債、TRF( Target Redemption Forward，目標可贖回遠期契約)及南非幣計價的配息型基金都殷鑑不遠，更遑論各類的吸金騙局！

第三、選擇受過完整理財規劃訓練的顧問。
人生重大財務決策，如房貸借款運用、信用貸款、教育退休金準備及財富傳承等，莫不牽一髮而動全身。找尋具有足夠經驗且具有整體理財視野的顧問，能避免錯誤的理財行為外，也能協助評估對整體財富的影響。

為文紀念一代金融先驅約翰柏格先生外，並以其終身選擇與顧客利益一致為標竿。